近日，银保监会首次公开银行保险机构重大违法违规股东名单，涉及38家公司。银保监会有关负责人表示，“这次公开是一次新的尝试，事前我们进行了审慎评估。我们认为，此次公开对所在机构日常经营的影响是积极正面的。”
根据介绍，具体违法违规事实主要包括违规开展关联交易或谋取不当利益、编制或者提供虚假材料、关联股东持股超一定比例未经行政许可、入股资金来源不符合监管规定、单一股东持股超过监管比例限制等。
据不完全了解，38家重大违法违规股东对应的银行保险机构，主要包括包商银行、安邦保险、海口农商银行。值得一提的是，在38家股东名单中，多家公司与同一家银行保险机构有关，更有一家公司关联了21银行。
中青旅投资参投21家银行
贝多财经发现，在银保监会通报的“银行保险机构的38家重大违法违规股东”中，中青旅海江投资发展有限公司（下称“中青旅投资”）关联的银行保险机构最多，直接投资了7家位于海南的农商行与14家农村信用社，海口农商银行。
而根据《商业银行股权管理暂行办法》，同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过2家，或控股商业银行的数量不得超过1家。
据了解，中青旅投资由中青旅集团（也称“中国青旅集团”）上海控股有限公司（下称“中青旅上海控股”）、上海海江投资发展有限公司等公司成立，是中青旅集团中负责商业地产及金融投资的核心板块之一。当前，该公司的股权与中青旅集团并无直接关系。
2012年1月15日，中青旅投资、中青旅上海控股签订了《资产转让协议》，约定将后者持有的上海中青旅行社有限公司100%股权、上海中青酒店物业管理有限公司100%股权等进行转让给中青旅投资，双方确认转让款共计1515.15万元。
资料显示，中国青旅实业发展有限责任公司（下称“中青旅实业”）持有中青旅上海控股42%股份、中青旅集团持股40%、其余2名股东合计分别持有其9%股份。其中，中青旅集团持有中青旅实业20%股份。
2019年，上海市浦东新区人民法院公布的一份一审民事判决书显示，中青旅投资、中青旅上海控股未经公开交易私下签署的《资产转让协议》违反了法律禁止性规定，该《资产转让协议》无效。
事实上，中青旅实业的背后是光大集团。2018年1月4日，中青旅（600138.SH）发布公告，收到控股股东中国青旅集团通知，中国青旅集团公司（包括下属企业）的 100%国有产权将整体划转至光大集团。
中青旅实业危机尚未解除
贝多财经了解到，中青旅集团曾于2018年末将其持有的中青旅实业20%股权在北京产权交易所网站挂牌公开转让。此前，中青旅实业子公司北京黄金交易中心有限公司被曝5亿元信托贷款违约，中青旅实业提供无限连带责任保证担保。
不过，中青旅集团的计划未能成行。2019年1月，13家金融机构署名盖章的一封名为《关于请求中国青旅集团终止对外转让中国青旅实业发展有限公司股权并出面化解其债务问题》的函件，将转让一事拦截了下来。
该函件强调，中青旅实业背负近300亿元债务待偿还，有60多家金融机构的贷款逾期，广泛涉及众多个人和机构客户。同时，央行征信系统显示，中青旅实业已被法院列入“失信被执行人名单”。
2019年2月，中青旅集团回应称，其仅为中青旅实业的参股股东之一，既不是大股东，也不是其实际控制人，更不是其他股东的一致行动人，亦未实质管理中青旅实业公司。同年3月，中青旅实业也表示愿意与金融机构代表进行“和解”。
工商信息显示，中青旅实业的股东分别为润元华宸投资管理（北京）有限公司、中青旅集团和自然人田卫红，分别持股75%、20%和5%。当前，中青旅实业已多次被列为失信被执行人，执行标的超过70亿元，几乎全部（接近98%）未履行。
值得一提的是，2019年3月13日，上海新东吴优胜资产管理有限公司（以下简称“东吴资产”）申请中青旅实业破产的案件被北京市东城区人民法院受理。据了解，东吴资产是中青旅实业的其中一位债权人。
中青旅实业债委会代表万子红则表示，单个债权人的破产申请行为不会有实质性的影响。同时，中青旅实业认为破产不符合债务人与债权人的共同利益，并称已经做好材料准备和应对措施，将向法院提出异议。
根据万子红早前介绍，中青旅实业债务情况较为复杂，涉及一百多件诉讼，已找不到一块干净的资产，共有64家债权人，“有抵押贷和信用贷的，有诉讼的和没诉讼的，有展期续贷的和申请破产的，需要有债委会这样的机构共同协商。”
据经济参考报报道，2019年5月，中青旅实业召开债权人与债务人第二次座谈会，拟通过破产重整的方式来进行债务重组。但截至目前，中青旅实业债务问题尚未解决。